ที่ปรึกษาทางการเงินจะไม่เท่ากันทุกคน!

ในสหราชอาณาจักรมีที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากและถ้าคุณกำลังมองหาคำแนะนำทางการเงินเป็นสิ่งสำคัญที่จะเข้าใจความแตกต่างที่สำคัญระหว่างพวกเขา เช่นเดียวกับที่ไม่ได้ทั้งหมดแพทย์ผู้เชี่ยวชาญด้านเดียว – มีบริการช่วยเหลือพยาบาลให้ความช่วยเหลือสำหรับการพยาบาลผู้ปฏิบัติงานทั่วไปจดทะเบียนและที่ปรึกษา – ไม่ปรึกษาทางการเงินเหมือนกันทั้งหมด!

ประเภทของบริการทางการเงิน

มีสามประเภทหลักคือ:

  1. ที่ปรึกษาการเชื่อมต่อ ที่มักจะทำงานในธนาคารหรือ บริษัท ประกันภัย พวกเขาได้รับอนุญาตเท่านั้นที่จะให้คำแนะนำเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ของ บริษัท ของตัวเอง
  2. Többkötvényesปรึกษา ที่มีความสามารถในการให้คำแนะนำในcégcsoportból จำกัด
  3. ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ (ปรึกษาทางการเงินอิสระ) ที่ให้คำแนะนำที่เป็นอิสระของตลาด

ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระที่แตกต่างจากที่ปรึกษาที่มีผลผูกพันและtöbbkötvényesไม่เพียงเพราะพวกเขาให้คำแนะนำตลาดรวม แต่ยังเพราะพวกเขาไม่ได้เป็นตัวแทนของ บริษัท – การกระทำในลูกค้าของพวกเขาเป็นตัวแทนและหลักความรับผิดชอบให้กับลูกค้าของพวกเขาสนใจที่ดีที่สุด ที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องดำเนินการให้ลูกค้ามีโอกาสที่จะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมแทนคณะกรรมการที่ได้รับจากผู้ให้บริการสินค้า

หลังจากที่ปรึกษาทางการเงินที่จัดทำรายละเอียดการหาคุณว่าเขา (หรือเธอ) สามารถเข้าใจสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันและความต้องการทางการเงินและเป้าหมายเกี่ยวกับขอบเขตเต็มก็จะไปดำเนินการวิจัยจะพบว่ามันสำหรับคุณ ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสมที่สุด จากนั้นจะนำเสนอข้อเสนอแนะของการประชุมที่ตามมา

คะแนน

คุณสมบัติขั้นต่ำ การวางแผนทางการเงินรับรอง (CertPFS) หรือบรรพบุรุษของคุณสมบัติขั้นต่ำของสถาบันการประกอบธุรกิจประกันภัย (CII) การวางแผนทางการเงิน ใบรับรอง (Certificate วางแผนทางการเงิน, FPC) หรือโรงเรียน IFS ใบรับรองการเงินที่ปรึกษาทางการเงิน (Cefa)

: โดยสิ้นปี 2012 ที่ปรึกษาที่ยังคงต้องการที่จะมีส่วนร่วมในคำแนะนำการลงทุนที่มีคุณสมบัติสูงกว่าที่จำเป็นเพื่อให้ได้ – ทั้งจาก CII จากประกาศนียบัตรวิชาชีพชั้นสูงในการวางแผนทางการเงิน (DipPFS) หรือประกาศนียบัตรในการบริการทางการเงิน (DipFA) ของไอเอฟเอ . ประมาณหนึ่งในสามของที่ปรึกษาทางการเงินของสหราชอาณาจักรมีคุณสมบัติที่มีอยู่แล้วในระดับนี้ คนอื่น ๆ ที่เรียนหนัก

ได้รับการรับรองวางแผนทางการเงิน : นี่เป็นวุฒิการศึกษาได้รับการยอมรับในระดับสากลสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินทั่วโลก ในสหราชอาณาจักรในการวางแผนทางการเงินสถาบัน (IFP) ให้ ที่ปรึกษาทางการเงิน (CFP) ได้รับการรับรองของที่ปรึกษาทางการเงินควรจะรวมถึง DipPFS หรือวุฒิการศึกษาเทียบเท่าเป็นครั้งแรกนั้นจะต้องมีอย่างน้อยสามปีของประสบการณ์การให้บริการทางการเงินที่เกี่ยวข้องและได้ทำงานกรณีศึกษาพอที่จะวาดขึ้นแผนทางการเงินรายละเอียดสำหรับมาตรฐานที่สูงที่จะถูกส่งผ่านไปยัง IFP คณะกรรมการตรวจสอบ สมาชิก IFP ควรจะยังคงรหัสที่เข้มงวดของจริยธรรมและดำเนินการอย่างต่อเนื่องในการพัฒนาอาชีพ (CPD)

วางแผนทางการเงินชาร์เตอร์ด การวางแผนทางการเงินอาชีพจุดสุดยอด – ที่ปรึกษาจะต้องเป็นสมาชิกของบรรษัทการเงินควรมีอย่างน้อยห้าปีของประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องและควรกระทำเพื่อการพัฒนาวิชาชีพอย่างต่อเนื่อง นอกจากนี้เขายังควรจะได้รับ CII อนุปริญญาขั้นสูงในการวางแผนทางการเงินซึ่งเป็นคุณสมบัติที่สูงที่สุดในปัจจุบัน CII ที่ปรึกษาทางการเงิน การใช้ระบบ CII จุดสำหรับการสอบให้บริการทางการเงิน ยกตัวอย่างเช่นมันควรจะถึง 70 คะแนนที่ได้รับการรับรองการวางแผนทางการเงินและได้รับเพิ่มอีก 70 คะแนนสำหรับการวางแผนทางการเงินDiplomátólรวม 140 จุด อย่างไรก็ตามในการที่จะได้รับการวางแผนทางการเงินอนุปริญญาชั้นสูงเป็นผู้สมัครจะต้องได้รับ 290 คะแนน – มากกว่าสี่ครั้งความต้องการขั้นต่ำของที่ปรึกษาทางการเงิน!

เดอะการเงินการวางแผนอาชีพยอดของ CFP และชาร์เตอร์ดนักวางแผนทางการเงิน มันแสดงให้เห็นไม่เพียง แต่ความเชี่ยวชาญของความรู้ทางเทคนิคขั้นสูงและการวางแผนทางการเงิน แต่ยังระดับที่สูงมากของความมุ่งมั่นให้กับลูกค้าของพวกเขาได้รับการรับรองสำหรับเวลาและเงินที่ใช้ในการศึกษาของพวกเขาในการบรรลุระดับสูงสุดของคำแนะนำที่ระบุไว้ใน

เป็นที่ปรึกษาทางการเงินวุฒิการศึกษา แท้จริง? แน่นอนว่ายังมีที่ปรึกษาที่ดีมากที่ไม่ได้มีคุณสมบัติที่สูงขึ้น แต่ถ้ามันจะเป็นโรคร้ายแรงที่คุณคาดหวังแพทย์เพื่อให้คำปรึกษาที่ปรึกษาผู้ทรงคุณวุฒิและประสบการณ์ ของ CFP ความน่าเชื่อถือทางการเงินและวางแผนเป็นเหมือนการวางแผนทางการเงินที่ปรึกษาวิชาชีพและข่าวดีก็คือว่าไม่เหมือนวิชาชีพแพทย์สามารถดูพวกเขาโดยตรง

Source by Margaret George

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *